Evropské policejní orgány z 26 zemí se spojily v boji proti tzv. bílým koním, tedy nastrčeným osobám, které pomáhaly prát špinavé peníze pocházející z internetové trestné činnosti. Při rozsáhlé Evropské akci proti bílým koním (EMMA 9) spolupracovali pracovníci Europolu, Eurojustu, INTERPOLu a také partneři ze soukromého sektoru.
Cílem policejního lovu byli i náboráři bílých koní, kteří je pro přeposílán ukradených peněz najímali. Akce probíhala letos v červnu, říjnu a listopadu.
Výsledky akce:
- Identifikováno 10 759 bílých koní a 474 náborářů,
- zatčeno 1013 osob,
- 10 736 nahlášených podvodných transakcí,
- 4659 zahájených vyšetřování,
- akci podpořilo 2822 bank a finančních institucí,
- nahlášené ztráty ve výši 100 milionů eur,
- policisté zabránili ztrátám ve výši 32 milionů EUR.
V Česku letos čelilo trestnímu stíhá v souvislosti s praním špinavých peněz 472 lidí.
Do konce letošního listopadu čelilo trestnímu stíhání nebo zkrácenému přípravnému řízení za legalizaci výnosů z trestné činnosti celkem 333 osob, dalších 139 potom za nedbalostní formu tohoto trestného činu, kam spadá právě často nevědomá role bílých koní. Soudy potrestaly 249 osob za úmyslný delikt a 73 osob za nedbalostní,
vypočítává mluvčí Nejvyššího státního zastupitelství Petr Malý.
Jeho kolega Jakub Vinčálek, mluvčí Policie ČR dodává, že počet lidí, kteří jsou ochotni převádět ukradené peníze přes svůj účet (tzv. legalizátoři), v posledních letech narůstá. A to jak těch, kteří kyberzločincům pomáhají vědomě, tak i těch, kteří netuší, čeho se vlastně dopouštějí.
Případů legalizace výnosů trestné činnosti vědomé či z nedbalosti evidujeme od začátku roku vyšší stovky u fyzických i právnických osob. Mezi nejčastější způsoby náboru nových bílých koní patří například oslovení náhodně vybrané osoby na ulici, která je následně pod různými legendami přesvědčována ke spolupráci při převodu finančních prostředků,
říká Vinčálek. Často jsou lidé nalákáni inzerátem na výhodný výdělek a poté funguje i metoda sněhové koule, při které již zapojení bílí koně oslovují své známé s nabídkou výhodné práce či tzv. „romance scams“, což je termín pro podvody, kdy pachatel předstírá romantickou náklonnost k oběti. Tím ji přesvědčí, aby přeposlala přes svůj účet peníze, jejichž původ nezná.
Kdo je bílý kůň
Jde o člověka, který od někoho přijme peníze a předá je další osobě, a to online i v hotovosti a získává za to provizi.
Jak podvodníci své bílé koně loví?
- Přímým kontaktem, třeba na ulici,
- pomocí e-mailu či aplikací (WhatsUpp, Viber a další),
- přes sociální média,
- přes online vyskakovací reklamy.
Na koho typicky cílí:
- Na lidi mladší 35 let,
- na přistěhovalce,
- na nezaměstnané, studenty a lidi ve finanční nouzi.
Varovné signály, že se vás někdo snaží využít jako bílého koně
- Někdo vás neočekávaně zkontaktoval a slibuje snadné získání peněz.
- Inzeráty s pracovními nabídkami zahraničních společností, které hledají "místní/národní " zástupce, kteří by jednali jejich jménem.
- Špatná větná stavba s gramatickými chybami.
- Odesílatel používá bezplatnou e-mailovou adresu, která nemá nic společného s názvem firmy (Yahoo, Gmail, Hotmail atd.)
- Nechtějí po vás ani vzdělání, ani zkušenosti.
- Veškerá komunikace má probíhat online.
- Popis pracovní pozice vždy obsahuje podmínku, že budete používat své číslo účtu pro převod peněz.
Legalizace výnosů z trestné činnosti z nedbalosti je trestná s horní sazbou odnětí svobody až na 5 let.
Zločinci využívají stále nové postupy a tipují si oběti z dalších skupin obyvatel. Oslovují například uprchlíky z Ukrajiny, kteří hledají útočiště před válkou, kteří se pak nechtěně stávají spolupachateli trestné činnosti. Podvodníci využívají jejich zranitelnosti a ekonomické tísně a nutí je k neúmyslnému praní špinavých peněz tím, že je nutí otevřít si bankovní účet.
Na vzestupu jsou také trestné činy, kdy se pachatelé vydávají za bankovní úředníky a oslovují převážně starší lidi a přesvědčují je, aby si založili nové účty. Pachatelé často navštěvují oběti osobně, aby získali kopie dokladů totožnosti a podpisů,
uvádí zpráva České bankovní asociace. Velmi často také využívají umělou inteligenci pro vytváření falešných identit, což umožňuje obejít bezpečnostní prvky při vytváření online účtu.
Novinkou jsou také dárkové karty, které pachatelé nabízejí zejména mladším lidem. Tyto karty se aktivují v procesu tokenizace při nákupu zboží nebo elektronických zařízení. Bílí koně mají instrukce, aby předali nakoupené zboží zločincům a ti je pak dávají do prodeje na různých elektronických tržištích. Bílí koně jako odměnu dostávají procenta z nelegálního výdělku, ať už v hotovosti, nebo ve zboží.
PŘEDPLATNÉ
ČLÁNKY DO MAILU