Základní funkcionalita původních informačních systémů, obvykle doplněná o neintegrovaná speciální řešení, přestává, jak tvrdí Petr Železník z firmy SAP, ve stále náročnějších podmínkách stačit. Bankovní a finanční instituce stále více akutně potřebují konsolidované, aktuální a správné informace o svých klientech, aby mohly cíleně nabízet personalizované balíčky služeb. Na řadu tak přicházejí sofistikovanější metody a nástroje potřebné k sestavení kvalifikované nabídky, úspěšnému řízení finančního businessu s minimalizací rizik rozhodování, k nimž se dnes nejčastěji řadí nástroje BI a CRM (komplexní řízení vztahů se zákazníky).